Con esta calculadora de IRPF puedes saber en un momento cuánto se te aplicará de retención en la nómina. Una forma fácil y rápida de obtener una estimación aproximada de tu impuesto anual.
Calcula las retenciones de IRPF en tu nómina
Calcula aquí tu IRPF para saber en un minuto el importe que te corresponderá abonar por el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas este año.
Diferencias de IRPF según la comunidad autónoma
El porcentaje de retención varía según la comunidad autónoma. Aquí tienes una comparativa orientativa del pago neto anual, el impuesto promedio y la clasificación por regiones en España.
| Comunidad | Pago neto | Impuesto promedio | Clasificación |
|---|---|---|---|
| País Vasco | EUR 32.168 | 23.4% | 1 |
| Navarra | EUR 31.979 | 23.9% | 2 |
| Comunidad de Madrid | EUR 31.084 | 26.0% | 3 |
| Castilla y León | EUR 31.023 | 26.1% | 4 |
| La Rioja | EUR 30.992 | 26.2% | 5 |
| Canarias | EUR 30.935 | 26.3% | 6 |
| Región de Murcia | EUR 30.951 | 26.3% | 7 |
| Castilla-La Mancha | EUR 30.873 | 26.5% | 8 |
| Andalucía | EUR 30.825 | 26.6% | 9 |
| Asturias | EUR 30.840 | 26.6% | 10 |
| Cantabria | EUR 30.831 | 26.6% | 11 |
| Ceuta | EUR 30.831 | 26.6% | 12 |
| Melilla | EUR 30.831 | 26.6% | 13 |
| Comunidad Valenciana | EUR 30.785 | 26.7% | 14 |
| Cataluña | EUR 30.702 | 26.9% | 15 |
| Galicia | EUR 30.705 | 26.9% | 16 |
| Aragón | EUR 30.672 | 27.0% | 17 |
| Baleares | EUR 30.669 | 27.0% | 18 |
| Extremadura | EUR 30.606 | 27.1% | 19 |
¿Cómo funciona nuestra Calculadora de IRPF?
Para que el cálculo irpf sea lo más realista posible, solo tienes que completar los siguientes datos:
① Sueldo bruto anual
Es la cantidad total que percibes en un año antes de aplicar retenciones. Este dato es la base principal para calcular tanto las cotizaciones a la Seguridad Social como el IRPF.
② Edad
Tu edad puede marcar la diferencia, ya que en determinados tramos existen bonificaciones y mínimos personales más altos. Indicarla correctamente hará que la estimación sea más precisa.
③ Categoría profesional
Selecciona el tipo de trabajo o situación laboral que mejor se adapte a tu caso (empleado, contrato temporal, autónomo, pensionista…). Cada categoría puede implicar retenciones diferentes.
④ Comunidad Autónoma
El IRPF se divide en un tramo estatal y otro autonómico, y este último varía según la región. Por eso es importante seleccionar la comunidad donde resides.
⑤ Movilidad geográfica
Si te has mudado de residencia por motivos laborales, marca esta opción. En muchos casos, este cambio da derecho a reducciones adicionales en el IRPF.
⑥ Discapacidad
Si cuentas con un grado de discapacidad reconocido, no lo olvides: existen deducciones específicas que pueden rebajar tu carga impositiva.
⑦ Personas a tu cargo
Indica cuántas personas (hijos u otros familiares) dependen económicamente de ti. Esto permite aplicar las bonificaciones familiares correspondientes, reduciendo así tu retención.
¿Qué resultados obtendrás?
Al introducir tus datos y pulsar en Calcular, la herramienta te mostrará una tabla con información clave:
① Sueldo bruto anual
El importe total que generas antes de aplicar retenciones o descuentos.
② Cuota a la Seguridad Social
Una estimación de lo que aportarás a la Seguridad Social según tu salario.
③ Cuota IRPF
El importe aproximado que Hacienda retendrá de tu nómina por el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
④ Tipo de retención
El porcentaje que se aplicará en tu caso concreto en función de tu sueldo, edad, comunidad autónoma y demás factores.
⑤ Sueldo neto anual
La cantidad real que recibirás tras deducir cotizaciones y retenciones.
⚠️ Importante: Los resultados son orientativos. Pueden variar en función de tu situación personal (estado civil, discapacidad, cargas familiares, bonificaciones, etc.) y de posibles cambios en la normativa fiscal.
Dudas más comunes sobre el IRPF
👉 ¿Qué es el IRPF?
El IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas) es un tributo que grava los ingresos obtenidos por los ciudadanos en España, ya sea a través de su trabajo, actividades económicas, alquileres o inversiones. Es un impuesto progresivo: cuanto más ganas, mayor es el porcentaje que pagas.
👉 ¿Cómo sé qué IRPF me corresponde?
El porcentaje que te corresponde depende de varios factores: tu sueldo bruto anual, tu edad, tu comunidad autónoma, tu situación familiar (hijos, ascendientes a cargo) y si tienes derecho a deducciones o reducciones especiales.
👉 ¿Cómo calcular el IRPF de una nómina?
Para estimar la retención de tu nómina se parte de tu salario bruto anual, se descuentan las cotizaciones a la Seguridad Social y se aplican los tramos de IRPF. El resultado es el porcentaje de retención que verás reflejado en tu nómina cada mes.
👉 ¿Cómo se calcula la cuota líquida del IRPF?
La cuota líquida es el resultado de restar a la cuota íntegra (lo que te toca pagar según tramos y tipos impositivos) todas las deducciones que te correspondan: por familia numerosa, discapacidad, vivienda, donaciones, etc.
👉 ¿Cómo afectan las retenciones a lo que pagamos a Hacienda?
Las retenciones son pagos a cuenta. Es decir, cada mes tu empresa descuenta de tu nómina una cantidad y la ingresa en Hacienda en tu nombre. Cuando haces la declaración de la renta, se comparan esas retenciones con el impuesto real que debías pagar. Si has pagado de más, Hacienda te devuelve; si has pagado de menos, tendrás que abonar la diferencia.
👉 ¿Es distinto el cálculo si no tengo nómina porque soy autónomo?
Sí. Los autónomos no tienen una nómina con retención fija, sino que aplican retenciones en sus facturas (normalmente el 7 % o el 15 % según la situación) y pagan pagos fraccionados trimestrales a Hacienda. El resultado final se regulariza en la declaración de la renta.
👉 ¿Cuándo se paga el IRPF?
El IRPF se liquida de dos maneras:
- Si trabajas por cuenta ajena: con las retenciones mensuales en tu nómina.
- En la declaración de la renta: cada año, normalmente entre abril y junio, cuando se ajusta lo que realmente debías pagar o lo que te corresponde devolver.
Esperamos que te haya resultado útil nuestra Calculadora de IRPF.. ¡No te detengas aquí! Descubre muchas más calculadoras útiles que tenemos para ti y encuentra la que mejor se adapte a tus necesidades. ¡Usa el buscador!